公司貸款財務(wù)盡職調(diào)查模版

一、公司基本上情況及發(fā)展歷程

1、公司基本上情況需公布公司開設(shè)情況，股東情況，具體注資情況，業(yè)務(wù)范圍及實體經(jīng)營的實際業(yè)務(wù)流程。

2、股東及注冊資本的每一次轉(zhuǎn)變需詳盡公布實際情況，包含變動前后持股數(shù)和占比，出讓、股權(quán)收購價格和做價根據(jù)，每一次是不是申請辦理公司變更，是不是驗資報告，具體注資情況是不是和匯算清繳報告相符合;

公司的股權(quán)是不是清楚：開設(shè)至今是不是產(chǎn)生頻繁地公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓，特別是牽涉到公司關(guān)鍵人員的股權(quán)出讓，控投股東及控股股東是不是長期保持(從交易全過程看控股股東是不是對公司的高速發(fā)展堅定的信念，是否存在規(guī)模性TX個人行為)，存不存在為名和實際股東不符合情況;

3、公司注冊登記的經(jīng)營范圍是不是產(chǎn)生變化，實體經(jīng)營的項目是不是產(chǎn)生變化，生產(chǎn)經(jīng)營活動的實際方法是不是產(chǎn)生變化;

4、公司管理人員的可靠性(董事、公司監(jiān)事、經(jīng)理、副總、財務(wù)主管、一部分公司視情況還要包含項目負(fù)責(zé)人、銷售負(fù)責(zé)人)。

5、本質(zhì)控制人的分析、歷史時間注資難題。

二、公司人員情況

1、公司的重要高管，公司總數(shù)及年紀(jì)、學(xué)歷結(jié)構(gòu);

2、公司人員構(gòu)造(總數(shù)、學(xué)歷水平、年齡階段等);

3、分單位人員情況(分單位目錄：中高層人員、會計人員、市場銷售人員、購置人員、技術(shù)性人員);

4、勞動合同書、個人社保及薪資情況

公司全部人員是不是都簽署了勞動合同書、是不是都支付了個人社保;公司職工薪酬及均值工資基數(shù)，各個部門人均工資。

三、公司的運營模式

1、公司是干什么的?公司所從事的行業(yè)規(guī)模、整體要求及成長型;主營業(yè)務(wù)是否滿足國家和地區(qū)國家產(chǎn)業(yè)政策;主營行業(yè)競爭對手是不是非常容易進到等;

2、公司為了誰給予產(chǎn)品與服務(wù)?公司的核心客戶、顧客實力、是否存在在業(yè)內(nèi)或區(qū)域比較有名的顧客等、公司市場份額以及轉(zhuǎn)變; 3、公司是怎樣給予產(chǎn)品與服務(wù)的?公司營銷、采購策略及服務(wù)宗旨等;

4、公司是怎么賺錢?盈利來源以及的穩(wěn)定增長性;運行機制水準(zhǔn);財務(wù)預(yù)測(大部分時候僅僅口頭上的收益總體目標(biāo))的真實度等;

5、存不存在對市場需求分析的制度及程序流程，(銀根緊縮、原材料上漲、貨幣升值、出口退稅率減少等多種因素對公司的大概危害，及其公司在面對種種因素時實施了什么對策)。

6、公司是怎樣從開設(shè)到蓬勃發(fā)展的，公司的重要競爭者都有哪些?公司根據(jù)什么途徑創(chuàng)建核心競爭力，公司將來的發(fā)展前景(運營模式的整體分辨)，公司根據(jù)什么途徑保持住核心競爭力?可行性分析及持續(xù)性?

四、單獨及穩(wěn)定盈利水平

1、公司在調(diào)查期限內(nèi)存有的全部關(guān)聯(lián)企業(yè)，關(guān)聯(lián)方交易的類型、交易額及占類似總額的比例、貸方余額、價格和做價方法、關(guān)聯(lián)方交易毛惠東利率約占毛惠東利率的比例;

2、公司運營所必須的房地產(chǎn)、土地資源、注冊商標(biāo)、專利權(quán)及非專利技術(shù)的獲得形式，使用權(quán)所屬情況;

3、公司的專業(yè)技術(shù)、業(yè)務(wù)流程、盈利來源是不是過分依賴別的公司、有關(guān)政策及補貼收入;

4、公司生產(chǎn)制造運營模式、產(chǎn)品和服務(wù)構(gòu)造、市場環(huán)境是不是產(chǎn)生或即將存在重大轉(zhuǎn)變;

5、公司對關(guān)鍵經(jīng)銷商及顧客存不存在比較嚴(yán)重依靠。

五、經(jīng)營情況及收入準(zhǔn)則剖析

1、公司在過去的三年的財務(wù)指標(biāo)分析，包含銷售規(guī)模及收益、利潤率、純利潤、現(xiàn)金流量剖析;

2、收入準(zhǔn)則的地方政策，是不是和企業(yè)會計準(zhǔn)則相符合，成本費是不是配制，收益在年度內(nèi)遍布不平衡的，剖析在各個一季度或月份占比;成本計算政策及方式;

3、依據(jù)負(fù)債率、現(xiàn)金比率、流動比率剖析公司的償債能力指標(biāo);

4、依據(jù)庫存商品、應(yīng)收帳款、生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)金流、主營收入的數(shù)據(jù)分析公司收入品質(zhì);

5、列報并剖析公司表格與初始申請表格(增值稅、企業(yè)增值稅、企業(yè)所得稅)的差別。

六、管理體制

1、股東是不是將和公司主營有關(guān)的財產(chǎn)所有引入到公司，股東、董事、高管人員與公司利益是否一致，公司存不存在向關(guān)聯(lián)企業(yè)運輸盈利的情況;

2、公司的結(jié)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)及功能分區(qū)是不是清楚(包含子公司)，內(nèi)部結(jié)構(gòu)決策的過程執(zhí)行效率;

3、公司存不存在違規(guī)違紀(jì)情況(包含稅收、海關(guān)部門、自然環(huán)境、外匯交易、金融業(yè)、用人、工商局及行業(yè)這些，關(guān)心起訴、行政許可層面)，如存不存在內(nèi)部結(jié)構(gòu)集資款，違法發(fā)行股份等。

七、基礎(chǔ)會計

1、公司財務(wù)部的人員配備及年紀(jì)、文憑、技術(shù)職稱情況;

2、公司核算方式，如利用計算機，簡略點評其自然環(huán)境，證明其所使用的硬件配置、手機軟件、版本號、是不是原版及已用年代;

3、財務(wù)核算的標(biāo)準(zhǔn)化程度上;

4、會計原始憑證的合理合法。

5、是不是按企業(yè)會計準(zhǔn)則開展成本計算。

八、依據(jù)調(diào)研了解的問題匯總

1、調(diào)研過程的風(fēng)險性及解決方法。

2、放貸的前提貫徹落實。
我就是國祥金服項目投資-我，我希望本篇文章能夠?qū)δ阌兴鶐椭?/p> 發(fā)布于 2022-06-05 16:07:35

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